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伴隨著國內經濟的穩(wěn)步發(fā)展和金融改革的不斷深入，銀保一體化融合進程將會不斷加快，渠道發(fā)展亦會更加規(guī)范和健康。與此同時，嚴峻復雜的宏觀形勢和監(jiān)管新政帶來的挑戰(zhàn)依然不減。當前，挑戰(zhàn)和機遇并存。面對新形勢和新機遇，銀保渠道亟待加速營銷理念回歸，實現戰(zhàn)略轉型。

近日，泰安工行認真貫徹總省行《關于大力支持工銀安盛業(yè)務發(fā)展的通知》精神，就大力發(fā)展工銀安盛業(yè)務作出部署安排，提出明確要求。

一是提高認識，確保完成代銷任務。工銀安盛是我行控股的保險公司，大力支持其業(yè)務發(fā)展有利于我行培育新的利潤增長點，是我行積極履行工銀安盛第一大股東責任的體現，也是支持工銀安盛迅速扭虧、在中國保險業(yè)占據市場領先地位的需要。各行要從戰(zhàn)略高度重視工銀安盛業(yè)務發(fā)展，按照總、省行要求開展形式多樣的營銷活動持續(xù)推動業(yè)務發(fā)展。要積極與當地工銀安盛溝通協作，進一步細化任務指標，將代銷任務分配到支行、網點和客戶經理，保證各項獎勵政策落地，調動基層網點、銷售人員的積極性，確保完成工銀安盛銷售任務。

二是提升復雜期交占比，實現產品結構轉型。各行要加大工銀安盛“御立方”、“金品全方位”、“盛世豐年”等復雜期交產品營銷力度，認真研究產品特點，從客戶需求入手，找準目標客戶，通過主體營銷活動，以綜合理財規(guī)劃的方式，精準營銷高保障復雜期交產品，實現代銷工銀安盛產品結構轉型，有效提高復雜期交產品占比和經營效益。

三是聯合推動，積極開展營銷與培訓活動。各行要與工銀安盛建立聯系工作機制，要指定聯系人，及時溝通反饋合作情況。同時定期召開工作推動會議，及時總結業(yè)務發(fā)展情況，推廣成功經驗，分析解決存在問題，共同研究推動落實保險產品的銷售任務。在加強營業(yè)網點陣地銷售的基礎上，積極開展融客戶投資理財知識普及教育、財富規(guī)劃、保險產品營銷于一體的銀行保險主題營銷活動，通過開拓場外營銷市場，不斷提高重點保險產品的銷售產能。

四是加強合規(guī)銷售，促進業(yè)務健康發(fā)展。各行要嚴格按照銀監(jiān)會、保監(jiān)會的監(jiān)管要求和行內規(guī)定開展個人代理保險營銷，客觀、公正地向客戶推介產品，堅決杜絕誤導銷售。要不定期對支行、網點銷售情況進行抽查，切實做好合規(guī)銷售的每一個環(huán)節(jié)，確保代理工銀安盛業(yè)務規(guī)范健康，為業(yè)務快速、長期發(fā)展奠定堅實的基礎。

五是真正確立“從客戶需求出發(fā)，以客戶為中心”的營銷理念。注重壽險市場的培育，給客戶樹立一個正確的保險意識和消費理念。要讓客戶知道，除了理財，保險的真正功能在于保障。保險公司在分紅產品的設計上，應強化險種的保障功能。三是與渠道合作過程中要深入研究市場，研究客戶，不斷提升自我發(fā)展的內生動能。