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中國(guó)網(wǎng)上周統(tǒng)計(jì)了47家外資保險(xiǎn)公司2012年業(yè)務(wù)情況,數(shù)據(jù)顯示,47家公司2012年保費(fèi)收入共計(jì)達(dá)561億元,同比增長(zhǎng)23%。有19家盈利,部分虧損,但是外資險(xiǎn)企的償付能力充足率均達(dá)標(biāo)。
從保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入來(lái)看,2012年,47家外資保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入共計(jì)達(dá)561億元,同比增長(zhǎng)23%,但在全國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)的市場(chǎng)份額依然徘徊在1%左右。其中,21家外資財(cái)險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為86.7億元,同比增長(zhǎng)23.5%;26家壽險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為474億元,同比增長(zhǎng)22.7%,保費(fèi)呈增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。
從保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入的排名來(lái)看,外資財(cái)險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入前五位的為美亞保險(xiǎn)、三井住友、中航安盟、利寶保險(xiǎn)和安聯(lián)財(cái)險(xiǎn),2011年排名前五的東京海上保險(xiǎn)和日本財(cái)險(xiǎn)在2012年跌至第六和第七位。而中航安盟憑借475%的保費(fèi)增速升至2012年的第三位,實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入7.37億元。
友邦保險(xiǎn)、工銀安盛、中美聯(lián)泰、中意人壽和信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入在外資壽險(xiǎn)公司排名前五,與2011年比較,外資壽險(xiǎn)領(lǐng)域的格局變化不大,而工銀安盛則異軍突起,2012年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入47.5億元,同比增長(zhǎng)197%,一舉躍至第二位。
年度信息披露顯示,絕大部分外資保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入均實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)。21家外資財(cái)險(xiǎn)公司中,有3家保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng),包括勞合社、丘博保險(xiǎn)和東京海上;26家外資壽險(xiǎn)公司中,有4家保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng),其中中法人壽跌幅較大,超四成。
21家外資財(cái)險(xiǎn)公司公布的2012年度信息披露顯示,只有10家公司實(shí)現(xiàn)盈利,其余均有不同程度虧損。共有10家公司在2012年實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)“變臉”,其中美亞保險(xiǎn)、中意財(cái)險(xiǎn)、太陽(yáng)聯(lián)合、勞合社、樂(lè)愛(ài)金財(cái)險(xiǎn)、豐泰保險(xiǎn)、中航安盟和丘博保險(xiǎn)由虧損轉(zhuǎn)盈利,均實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)翻番;而三井住友和日本財(cái)險(xiǎn)則由盈利轉(zhuǎn)為虧損,且下跌幅度較大,分別下跌157%和687%。
在凈利潤(rùn)增速方面,太陽(yáng)聯(lián)合、美亞保險(xiǎn)、豐泰保險(xiǎn)、樂(lè)愛(ài)金財(cái)險(xiǎn)和勞合社增幅較大,分別達(dá)848%、761%、407%、398%和339%,凈利大增則緣于業(yè)績(jī)扭虧為盈,以及投資收益較高等。虧損幅度較大的公司為愛(ài)和誼日生同和財(cái)險(xiǎn)、安聯(lián)財(cái)險(xiǎn)、日本財(cái)險(xiǎn)和三井住友,其中,愛(ài)和誼日生同和財(cái)險(xiǎn)由2011年盈利33萬(wàn)元變?yōu)?012年虧損1222萬(wàn)元,跌幅為3800%;安聯(lián)財(cái)險(xiǎn)凈虧損達(dá)2.1億元,跌幅達(dá)-2884%,業(yè)務(wù)增長(zhǎng)以及本年賠款大幅增加是主要原因。
年度信息披露顯示,在凈利潤(rùn)方面,21家外資財(cái)險(xiǎn)公司,去年虧損的有11家。連續(xù)兩年都處于虧損狀態(tài)的8家,其中安聯(lián)財(cái)險(xiǎn)虧損最多,其次是利寶保險(xiǎn),虧損額為1.55億元;再次是國(guó)泰財(cái)險(xiǎn),虧損1.38億元。
以企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)為主要業(yè)務(wù)的日本保險(xiǎn)公司三井住友、日本財(cái)險(xiǎn)、愛(ài)和誼日生同和財(cái)險(xiǎn)以及東京海上保險(xiǎn)去年在企財(cái)險(xiǎn)方面均經(jīng)營(yíng)虧損。以商業(yè)車(chē)險(xiǎn)為主要業(yè)務(wù)的利寶保險(xiǎn)、中航安盟、現(xiàn)代財(cái)險(xiǎn)、國(guó)泰財(cái)險(xiǎn)、富邦財(cái)險(xiǎn)、中意財(cái)險(xiǎn)的車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)都是虧損的。
同時(shí),日本財(cái)險(xiǎn)與日本興亞財(cái)險(xiǎn)進(jìn)行整合。日本興亞財(cái)險(xiǎn)在其年度信息披露中對(duì)此事進(jìn)行了說(shuō)明,合并完成后,由日本財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司擁有和承擔(dān)興亞財(cái)險(xiǎn)公司的全部資產(chǎn)、債權(quán)債務(wù)及權(quán)利義務(wù)。
從26家外資壽險(xiǎn)公司的年度信息披露來(lái)看,信誠(chéng)人壽、友邦保險(xiǎn)、中美聯(lián)泰、中宏人壽、中意人壽、招商信諾、中英人壽、中荷人壽和??等藟?家公司均實(shí)現(xiàn)盈利,其余皆有不同程度的虧損。信誠(chéng)人壽2012年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)29825萬(wàn)元,盡管較上年下降7.1%,仍微幅超過(guò)了友邦保險(xiǎn),成為去年最賺錢(qián)的外資壽險(xiǎn)公司。而友邦保險(xiǎn)2012年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)29820萬(wàn)元,較上年大幅下降48.6%。友邦保險(xiǎn)與信誠(chéng)人壽2011年的凈利潤(rùn)分別為5.8億元、3.2億元。
在凈利潤(rùn)增速方面,中美聯(lián)泰憑借159.9%的凈利潤(rùn)增長(zhǎng)在外資壽險(xiǎn)公司中排名第三,僅次于信誠(chéng)人壽和友邦保險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.99億元;中宏人壽去年實(shí)現(xiàn)1.59億元的盈利,較上年增幅37%,排名第四;排名第五的中意人壽去年實(shí)現(xiàn)1.53億元的盈利,較上年大幅增加121.8%。
中荷人壽2012年由虧轉(zhuǎn)盈,實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1210萬(wàn)元,而2011年則虧損1.09億元,同比增長(zhǎng)111%。與中荷人壽截然相反,在2012年經(jīng)歷股權(quán)變更事宜的北大方正人壽,2011年盈利155.38萬(wàn)元,在2012年則轉(zhuǎn)為虧損,虧損金額超過(guò)1.07億元,跌幅達(dá)7010%。此外,華泰人壽2012年虧損2.15億元,較上年虧損有所縮窄。華泰人壽在2012年度信息披露中提到,新業(yè)務(wù)的增加和機(jī)構(gòu)的拓展,以及新業(yè)務(wù)的首年虧損增加,導(dǎo)致了公司實(shí)際資本的相應(yīng)減少。
年度信息披露顯示,外資險(xiǎn)企的償付能力充足率均達(dá)標(biāo),除利寶保險(xiǎn)和國(guó)泰人壽充足率處于償付能力充足Ⅰ類(lèi)水平,其余均處于償付能力充足率Ⅱ類(lèi)水平。
2012年底,國(guó)泰人壽和利寶保險(xiǎn)的償付能力充足率分別為102%和132%,較2011年有所下降。利寶保險(xiǎn)解釋稱(chēng),美國(guó)利寶對(duì)本公司進(jìn)行2.8億元的增資,該增資完成后于2013年3月獲得了保監(jiān)會(huì)通過(guò),經(jīng)調(diào)整后,該公司2012年的償付能力將達(dá)到413%。國(guó)泰人壽表示,2012年期末認(rèn)可資產(chǎn)和認(rèn)可負(fù)債較上年有所下降,導(dǎo)致實(shí)際資本較上年度下降48.62%。
由于股權(quán)變更、增資、發(fā)行次級(jí)債以及整體實(shí)現(xiàn)盈利等原因,11家外資壽險(xiǎn)公司和4家外資財(cái)險(xiǎn)公司償付能力充足率都有所提升,例如華泰人壽發(fā)行次級(jí)債7億元,恒安標(biāo)準(zhǔn)2012年股東新增注資3.20億元,工銀安盛2012年股東增資16億元和中航三星2012年資本金增加3億元等。
償付能力充足率大幅下降的有匯豐人壽、日本興亞、平安健康、新光海航等公司,分別為846%、4111%、1272%、406.24%,較上年分別下降約1803個(gè)、1566個(gè)、1129個(gè)和986個(gè)百分點(diǎn),主要由于公司業(yè)務(wù)發(fā)展以及最低資本變動(dòng)較大所致。
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