退出
全部產(chǎn)品
保障規(guī)劃
會(huì)員服務(wù)
銀??蛻艚?jīng)理是指證券金融行業(yè)中,其銀保部門中,負(fù)責(zé)在銀行從事與顧客直接打交道的管理人員。負(fù)責(zé)開發(fā)和維系客戶關(guān)系。
1、對(duì)指定的銀行代理網(wǎng)點(diǎn)開展銷售及維護(hù)工作。在公司指定的銀行網(wǎng)點(diǎn),對(duì)出現(xiàn)在該銀行網(wǎng)點(diǎn)的顧客開展推銷和維護(hù)工作,把公司的產(chǎn)品推銷給顧客,或者針對(duì)顧客的問題,提供解答,維護(hù)客戶關(guān)系。
2、運(yùn)用專業(yè)知識(shí)協(xié)助銀行人員為客戶提供理財(cái)方案。在有的銀行,公司已經(jīng)與銀行有合作關(guān)系,銀??蛻艚?jīng)理并不需要直接與出現(xiàn)在該銀行網(wǎng)點(diǎn)的客戶直接對(duì)話,只需要協(xié)助銀行的有關(guān)人員為客戶提供產(chǎn)品,銀??蛻艚?jīng)理主要負(fù)責(zé)咨詢、監(jiān)督的工作。
做銀保,既鍛煉人的銷售能力(因?yàn)槟阋u你們公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品?。?,又鍛煉了人際交往能力,因?yàn)橐幚砗酶駟T的關(guān)系,人家才會(huì)幫你出產(chǎn)品,一個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)往往有很多保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)員在,要出哪個(gè)公司的產(chǎn)品,人家柜員就看跟哪個(gè)業(yè)務(wù)員關(guān)系好了,考驗(yàn)為人。
由于缺乏專業(yè)的銀保業(yè)務(wù)人員,對(duì)于銀行系險(xiǎn)企來(lái)講,得天獨(dú)厚的銀行網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)更多體現(xiàn)只是數(shù)量上的優(yōu)勢(shì),并未直接轉(zhuǎn)化為有效的實(shí)際優(yōu)勢(shì)。
而短期內(nèi)的銀保人才的缺乏,還會(huì)為險(xiǎn)企間、甚至險(xiǎn)企與銀行間的“挖角”及銀保服務(wù)質(zhì)量下降等問題埋下隱患。
確實(shí),盡管銀行系險(xiǎn)企簽約的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量可以用“爆炸式”增長(zhǎng)來(lái)形容,相應(yīng)的銀行也有理財(cái)經(jīng)理負(fù)責(zé)保險(xiǎn)營(yíng)銷業(yè)務(wù),但由于負(fù)責(zé)銀保業(yè)務(wù)溝通的險(xiǎn)企與銀行之間的橋梁銀保業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理以致銀保負(fù)責(zé)人,則難在短期內(nèi)明顯增加,這時(shí)就出現(xiàn)“網(wǎng)點(diǎn)多人員少”的情況了。
所以,對(duì)于險(xiǎn)企來(lái)講,鋪天蓋地的網(wǎng)點(diǎn)僅成為數(shù)量上的優(yōu)勢(shì),并未直接轉(zhuǎn)化為有效的實(shí)際優(yōu)勢(shì)。
銀行客戶經(jīng)理崗位的職責(zé)包括,輔導(dǎo)銀行理財(cái)人員向客戶介紹、銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品,及時(shí)轉(zhuǎn)送銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保單等文件和保險(xiǎn)合同,負(fù)責(zé)完成指定銀行網(wǎng)點(diǎn)的個(gè)人銷售目標(biāo)或業(yè)績(jī)指標(biāo),及時(shí)反饋銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)信息及存在問題,提供營(yíng)銷產(chǎn)品相關(guān)培訓(xùn),落實(shí)營(yíng)銷推廣活動(dòng),建立并維系與銀行網(wǎng)點(diǎn)各層級(jí)工作人員的良好合作關(guān)系等。
這些職責(zé)的良好履行要求很強(qiáng)的專業(yè)性,所以險(xiǎn)企在招聘銀保渠道客戶經(jīng)理尤其是負(fù)責(zé)人時(shí),傾向于招聘有銀行與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員。
“一方面從保險(xiǎn)同業(yè)挖角,一方面挖角銀行負(fù)責(zé)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人員,我身邊就有這樣的例子”,前述人士對(duì)本報(bào)表示。
同時(shí),職責(zé)的專業(yè)性加上人員的相對(duì)缺乏,還容易導(dǎo)致服務(wù)效率及質(zhì)量下降。記者實(shí)地走訪銀行網(wǎng)點(diǎn)后切實(shí)體會(huì)到,由于1位客戶經(jīng)理要兼顧多個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的銀保后續(xù)服務(wù),一定程度上會(huì)導(dǎo)致銀行理財(cái)經(jīng)理對(duì)保險(xiǎn)的了解不深,在銷售銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)易含誤導(dǎo)成分。而在涉及細(xì)節(jié)問題中,銀行人員求助險(xiǎn)企客戶經(jīng)理時(shí),需要客戶與險(xiǎn)企的銀保客戶經(jīng)理在時(shí)間方面進(jìn)行協(xié)調(diào),客戶投保的效率也會(huì)受到影響。
您的信息僅供預(yù)約咨詢所用,不泄露至
任何第三方或用于其他用途。
正品保險(xiǎn)
國(guó)家金融監(jiān)督快捷投保
全方位一鍵對(duì)比省心服務(wù)
電子保單快捷變更安全可靠
7x24小時(shí)客服不間斷品牌實(shí)力
12年 1000萬(wàn)用戶選擇客服 4009-789-789