推薦產(chǎn)品
約有2項符合搜索理財師的查詢結(jié)果,以下是第1-10項。
理財常識 投資理財師告訴你投資理財必須要注意的事項
摘要:人們生活水平的不斷提高,越來越多的人進(jìn)行投資理財,但是隨著投資理財?shù)娜嗽絹碓蕉啵陉P(guān)于投資理財方面的問題也就出現(xiàn)的越來越多,針對這一問題,今天開心保專業(yè)理財編輯來總結(jié)下投資理財師給出的投資理財注意事項,來幫助大家更好的進(jìn)行投資理財。作為一名普通投資者,由于金融投資專業(yè)知識所限,不可能像金融分析師和理財規(guī)劃師那樣專業(yè),而且也不是所有投資者都能享受到專業(yè)人士的服務(wù),因此居民應(yīng)根據(jù)投資環(huán)境和自身具體情況綜合考慮,謹(jǐn)慎投資。投資理財師告訴你1.要注意合法合規(guī)。合法合規(guī)對于我們選擇投資渠道是非常重要的,只有在正規(guī)金融機構(gòu)和規(guī)范的投資市場選擇理財產(chǎn)品,我們的投資行為和權(quán)益才能夠得到法律保護(hù)。投資理財師告訴你2.要結(jié)合自身的財務(wù)現(xiàn)狀。財務(wù)現(xiàn)狀是指一個人的收入、支出情況。投資者應(yīng)根據(jù)自身工資及財產(chǎn)性收入狀況、生活費用支出、社會保障程度等個體財務(wù)狀況的差異性,以不影響自己及家庭正常的生活為原則來選擇投資種類。投資理財師告訴你3.要有與自身財力相適應(yīng)的風(fēng)險承受能力。投資理財非常重要的一點就是要在自身財力可承擔(dān)范圍之內(nèi)。選擇投資理財產(chǎn)品,最好能在專業(yè)人士幫助下通過對個人財務(wù)狀況等綜合分析以確定能夠承擔(dān)的損失程度。有的投資者急于快速致富而高估自己對風(fēng)險的承受能力和對投資的未來預(yù)期判斷,甚至?xí)罅拷杩钔顿Y,一旦市場情況不利,將遭受難以承擔(dān)的損失;相反,過分低估風(fēng)險承受能力則會因選擇過于保守的投資產(chǎn)品組合而喪失資產(chǎn)快速增值的機會。投資理財師告訴你4.要合理確定投資收益預(yù)期。這是所有投資者關(guān)注的核心問題,也是一個理財計劃非常重要的組成部分。投資領(lǐng)域的一個基本原則是:高風(fēng)險,高收益;低風(fēng)險,低收益。人們往往希望投資收益越高越好,卻忽略了自己的風(fēng)險偏好。投資者在確定自己的風(fēng)險承受能力后,應(yīng)當(dāng)對自己所期望的收益有一個客觀、合理的判斷,從而在市場中尋找適當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品。投資理財師告訴你5.要注意合理確定投資期限。理財計劃的投資期限和未來預(yù)計的支出項目有很大關(guān)系。如未來的子女教育費用支出、未來的養(yǎng)老資金支配、不可預(yù)計的醫(yī)療費用支出、購房計劃等都限制了理財計劃的投資期限,因而在很大程度上也決定了對不同流動性的投資理財渠道或產(chǎn)品的選擇。投資理財師告訴你6.要注意組合投資、分散風(fēng)險。“不要把雞蛋放在同一個籃子里”是投資領(lǐng)域的金科玉律。對我們普通老百姓來說,既是指不能把所有資金用于投資某一個理財產(chǎn)品,又是指不要把所有資金用于投資某一特定領(lǐng)域,以防止單個投資產(chǎn)品或某一特定領(lǐng)域整體下滑而造成個人財產(chǎn)的巨大損失。誤區(qū)一:投資理財是個新鮮事物。投資理財一詞不是一個新的名詞,最早可以追溯到春秋戰(zhàn)國時期,在西漢時期逐步完善。現(xiàn)代投資理財一般認(rèn)為起源于20世紀(jì)美國的保險業(yè),1969年在美國芝加哥的酒店里,一小群各個金融行業(yè)的投資理財專業(yè)人士在討論他們看到的一個不足:每個專業(yè)領(lǐng)域都有各自的投資理財顧問,但缺少對各個領(lǐng)域全面熟悉的投資理財顧問為客戶服務(wù),由此投資理財服務(wù)應(yīng)運而生。誤區(qū)二:投資理財就是賺錢,就是買股票,就是買房地產(chǎn)。很多人對投資理財?shù)母拍钣辛艘粋€嚴(yán)重的誤區(qū),有些人認(rèn)為投資理財就是賺錢,就是買股票,就是買房地產(chǎn)。其實,這只是說對了投資理財?shù)囊粋€方面,投資理財還有一個很重要的方面就是,遇到困難問題的時候,少花錢甚至不花錢,具體的說就是利用保險,稅收和法律工具合理分配資產(chǎn)。誤區(qū)三:自己沒錢,怎么投資理財也沒用。對于個人理財規(guī)劃,有的人認(rèn)為銀行推出的投資理財服務(wù)就是存定期,儲蓄長,可以得到的回報越高;有的人認(rèn)為,自己沒錢,再怎么投資理財也沒用。其實大家都知道這么一句話,你不投資理財,財不理你。說說大家都覺得簡單,但是真正到了投資理財?shù)臅r候,就會感覺有力無處使。實際上并不用如此費勁,只要有空的時候上各大銀行的投資理財中心坐坐,我相信投資理財經(jīng)理會很樂意和你探討如何為你投資理財。
2023-12-11 13:54:45
理財技巧 什么是保險理財師 選擇保險理財師注意事項
摘要:

隨著當(dāng)下的“理財”熱,各種理財規(guī)劃師保險理財師也是慢慢的多了起來,保險理財師,顧名思義,就是為所有購買保險的客戶提供制定合理的保險理財方案并且保障后續(xù)的保險方案的順利執(zhí)行和問題的解決,那么,如果挑選合適的保險理財師成為了眾多購買保險客戶的一大問題。

如何挑選合適的保險理財師

1、從業(yè)時間非常能說明問題,做到5年以上的保險理財師會更可靠。因為經(jīng)歷兩三年,保險師的業(yè)務(wù)能力并不會有什么問題,只有到5年左右,保險師才有可能經(jīng)歷理賠,這會讓他對保險公司的理賠標(biāo)準(zhǔn)更了解,經(jīng)驗更完整。

2、如果你很難判斷保險理財師到底是不是因為傭金高才給你做了保險組合,為了知道某位保險理財師做的計劃書好不好,聰明的做法是,找不同的保險理財師為你做計劃書,甚至帶著其中一份計劃書的問題去問另一位保險理財師,這樣還能顯得你非常在行。如果某保險理財師說“可以提前取回本金”、“10%的分紅收益率”,你便可以直接把這人pass掉,這是不加掩飾的欺騙。

3、強大的學(xué)習(xí)能力。保險公司會定期或不定期地推出新的保險產(chǎn)品,而且會不斷地變換主推的保險品種。這對于保險代理人以及保險理財師來講,怎樣處理公司和客戶的利益就是甄別好的保險理財師的標(biāo)準(zhǔn)。

如何用好專屬的保險理財規(guī)劃師

1、讓他們?yōu)槟氵x出更好的保險產(chǎn)品。在選擇保險的時候,主要看三個方面的因素,第一就是要選擇大型保險公司,第二是選擇一個好的保險品種,第三也是最重要的就是選對保險代理人或者保險理財師。

2、學(xué)會組合投資。保險理財師會根據(jù)客戶的實際情況靈活配置險種,而不是只推一種保險產(chǎn)品,你可以從他們身上學(xué)會做保險部分的資產(chǎn)組合。

3、讓保險理財師規(guī)劃你的保險人生。比如他們會建議,20歲以上單身人士可以為自己買些普通醫(yī)療險和意外險。20多歲年齡段的家庭,妻子可以為自己買普通醫(yī)療險、意外險,而作為家庭支柱的丈夫則需要在普通醫(yī)療險、意外險的基礎(chǔ)上增加大病險。30歲至35歲的三口之家需要在保障大人的基礎(chǔ)上外加一份子女教育險。35歲以上年齡層的家庭需要在此基礎(chǔ)上額外為自己和家人準(zhǔn)備養(yǎng)老險,它決定了60歲之后你將過什么樣的生活。

保險理財師應(yīng)注意:

在國內(nèi)保險市場競爭激烈并仍處于粗放發(fā)展的態(tài)勢下,在業(yè)績的壓力和“理財師”自身利益的驅(qū)使下,推薦的產(chǎn)品真正能契合自己實際需求的已經(jīng)很少。在這樣的狀況下,要取得保險客戶的信任,只有兩招:中立和專業(yè)。這要求全面的知識架構(gòu)和對客戶的責(zé)任感,細(xì)水長流,要給出長期可靠的理財建議,杜絕“高級推銷員”般的一錘子買賣。

2023-12-11 13:49:45
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