六種手法教你識破非法集資的真是面目

發(fā)布時間:2023-12-11

隨著人們生活水平的不斷提高,想要通過理財?shù)惹雷屪约旱腻X包越來越鼓的市民越來越多,隨著而來多樣化的理財渠道,繁雜的理財產(chǎn)品就一一的盯緊了市民的錢包,如果稍不警惕,很容易就走上血本無歸的非法理財之路。

2013年偵破非法集資案3700余起

處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任劉張君在當(dāng)日舉行的新聞發(fā)布會上說,非法集資形勢依然嚴(yán)峻,2013年發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)均超過以往常規(guī)年份的平均水平,發(fā)案區(qū)域涉及全國31個?。▍^(qū)、市)、87%的市(地、州、盟)和港、澳、臺地區(qū),新發(fā)案件多集中在中東部省份,并不斷向新的行業(yè)、領(lǐng)域蔓延。

統(tǒng)計顯示,全國公安機關(guān)2013年偵破非法集資案件3700余起,挽回經(jīng)濟(jì)損失64億余元。

劉張君說,當(dāng)前,很多非融資性擔(dān)保公司、投資咨詢等中介機構(gòu)公開“代人理財”大肆非法集資;許多小額貸款公司、私募股權(quán)投資等融資性機構(gòu)超范圍經(jīng)營涉嫌非法集資;一些農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社以入股分紅為誘餌吸收農(nóng)民資金投資異地或放高利貸;網(wǎng)絡(luò)平臺打著“民間借貸”旗號非法集資風(fēng)險也日見凸顯。

警惕六種非法集資典型手法

公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長韓浩表示,近年來非法集資的手法花樣翻新,公安機關(guān)在工作中主要發(fā)現(xiàn)有六種典型手法:

一是假冒民營銀行的名義,借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機構(gòu)的政策,謊稱已獲得或正在申辦民營銀行牌照,虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

二是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資,主要是發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品,或虛構(gòu)借款方、以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。

三是打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號,假冒或虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站,并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息,虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額預(yù)期回報,誘騙人們向指定的個人賬戶匯入資金,然后關(guān)閉網(wǎng)站,攜款逃匿。

四是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名,以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”;或者通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式,引誘老年群眾投入資金。

五是以毫無價值或價格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間后高價回購,引誘群眾購買,然后攜款潛逃。

六是假借P2P名義非法集資,即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念,設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺,以高利為誘餌,采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金,突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

“公安機關(guān)提醒廣大群眾,非法集資犯罪手法層出不窮,需增強風(fēng)險意識,謹(jǐn)慎選擇投資渠道。”

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