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約有5項符合搜索基金老鼠倉的查詢結(jié)果,以下是第1-10項。
理財常識 基金老鼠倉所暴露出來的問題分析
摘要:

利用未公開信息交易罪,即俗稱“老鼠倉”?;鹄鲜髠}(Rat Trading)是指莊家在用公有資金在拉升股價之前,先用自己個人(機構(gòu)負責人,操盤手及其親屬,關(guān)系戶)的資金在低位建倉,待用公有資金拉升到高位后個人倉位率先賣出獲利,當然,最后虧損的是公家資金。那么,近期基金老鼠倉嚴打事件中出現(xiàn)的各種現(xiàn)象都暴露出哪些問題呢?本文將就此進行分析。近期監(jiān)管層嚴打基金老鼠倉近期監(jiān)管層嚴打基金老鼠倉,基金經(jīng)理中槍頻頻,匯豐晉信、華夏、華寶興業(yè)、海富通等多家基金均有開設基金“老鼠倉”的基金經(jīng)理落網(wǎng)。值得關(guān)注的是,涉嫌基金老鼠倉大名單是基于交易所監(jiān)測到的異常賬戶形成的。基金老鼠倉是如何操作的交易所通過先進的大數(shù)據(jù)大監(jiān)測系統(tǒng),將基金經(jīng)理所提供的所有親屬賬戶納入監(jiān)控,并對與這些賬戶同時或一定時間上先后買入或賣出的賬戶進行監(jiān)控,圈定特定賬戶是否存在利用未公開信息交易的行為。基金老鼠倉特點自原上投摩根基金經(jīng)理唐建“老鼠倉”曝光以來,基金“老鼠倉”可謂是魚貫而出??陀^上,基金“老鼠倉”呈現(xiàn)出如下方面的特點。一是涉案的基金經(jīng)理越來越多,二是“老鼠倉”涉及的金額日益巨大,盈利邁上新臺階,影響力也越來越大,三是被曝光的基金“老鼠倉”從此前單個的散兵游勇狀態(tài)步入集體披露狀態(tài),四是基金“老鼠倉”也會虧損。基金老鼠倉虧損暴露基金理財水平低下掌握有信息優(yōu)勢,利用未公開信息交易的基金“老鼠倉”也會虧損,表面上不可思議,但不幸卻是事實。如鐘小婧利用其特殊的身份,共交易股票12只,累計買入成交金額325萬元,但虧損8.45萬元,由此其被上海證監(jiān)局取消基金從業(yè)資格,并罰款20萬元。實際上,基金“老鼠倉”虧損并非只鐘小婧一人,此前國海富蘭克林的黃林、交銀施羅德的吳春永等均在基金“老鼠倉”上“翻船”。基金老鼠倉屢禁不止基金公司很難置身事外據(jù)了解,2013年以來,證監(jiān)會共受理涉嫌利用未公開信息交易股票案件線索38件,案件已非個例。為何“老鼠倉”事件屢禁不絕,愈演愈烈?目前,對于涉嫌“老鼠倉”事件的基金經(jīng)理,基金公司第一反應是令其辭職,仿佛一旦基金經(jīng)理辭職,基金公司就與其徹底擺脫關(guān)系,“老鼠倉”事件也變成了基金經(jīng)理的個人事件。有數(shù)據(jù)顯示,今年前4個月基金高管、基金經(jīng)理的離職數(shù)量已逼近去年全年的人數(shù)。但基金公司很難徹底置身事外。首先是管理責任,基金經(jīng)理并不能隨意買賣一只股票,先需研究員寫研究報告推薦,通過投決會后股票才能進入核心股票池中,基金經(jīng)理下單也必須遵守相應買賣條件的限制,而這其中是否有故意拉升股價的行為,基金公司應有所判斷。其次,在風險控制和風險教育方面工作是否到位。例如基金從業(yè)人員父母、配偶、子女等親屬股票賬戶都需要報備,交易時間手機要上交等等。近期爆出的匯豐晉信基金經(jīng)理鐘小婧居然利用自己證券賬戶買賣股票,暴露了基金公司在風險教育方面的失職。再次,契約精神缺位?;窈突鸸臼呛贤申P(guān)系,基金公司理應維護基民的利益,基金經(jīng)理“老鼠倉”事件是侵權(quán)的行為,對基金資產(chǎn)造成損失,基金公司應站出來代表基民向基金經(jīng)理索賠,基金公司應該去履行這個職責,但遺憾的是還沒有基金公司這樣做。 

2023-12-11 13:54:45
理財常識 老鼠倉對我們的危害有哪些?
摘要:

隨著人們生活水平的不斷提高,投資理財固然是可以讓我們的資產(chǎn)更加雄厚,適度合理的投資理財也是國家乃至家庭非常支持的,可是就在這樣的環(huán)境下,總是有人利用投資理財?shù)目障蹲龀鰮p人不利己,危害社會和諧的事情,以基金投資為例,最嚴重和敗壞的就是“老鼠倉”行為。那么究竟“老鼠倉”對我們的危害有多大的呢,對于一個普通的百姓來說,我們應該認識到的危害有哪些呢?老鼠倉的危害一、老鼠倉危害股市基金經(jīng)理“老鼠倉”會不會引起這根鏈條斷裂呢?這不僅取決于基金經(jīng)理“老鼠倉”在基金業(yè)的泛濫程度和“老鼠倉”的規(guī)模,更要看基金投資者對“老鼠倉”的容忍程度,以及“老鼠倉”現(xiàn)象對大眾信心的傷害程度。二、老鼠倉損害基民利益由于基金經(jīng)們靠利益太近,如果缺乏足夠的監(jiān)管,則極容易利用手中權(quán)利來謀取個人私利,而“老鼠倉”則是謀取利益的主要方式。而基金經(jīng)理利用手中權(quán)利為相關(guān)利益者服務的同時,則必然會損害大部分基金投資者的利益。三、老鼠倉制造和嫁禍改革成本“老鼠倉”的勢力在制造和投機這些漏洞,剝奪國家和股民的巨額合法利益,在經(jīng)濟上巧取豪奪,搞得股改一片亂局之后,他們或他們的代理人就很可能堂而皇之地出場,顛倒黑白。 四、老鼠倉挑戰(zhàn)公平交易原則向機構(gòu)投資者“開小灶”,如果沒有提前介入并操作公司的股票,其行為只能解釋為是對有關(guān)法律法規(guī)的漠視或者缺乏了解所致。但事實上,證券市場里最妨礙公平交易原則的還是“老鼠倉”問題。1。作為基金的老鼠倉,他們賺得盤滿缽滿的,基金卻在高位接貨站崗。這對于用自己的血汗錢買基金的老百姓是極不公平的。因為他們的錢本來可以在大牛市通過基金來賺大錢的,卻變成了賺少錢了,甚至不盈利。這會造成老百姓對基金公司不信任,而不買基金!這并不只是影響有問題的基金公司,老百姓的眼睛是雪亮的,他們會不再信任所有基金公司,那么中國的所謂機構(gòu)就無法真正形成!2。前些時候網(wǎng)站公布:私募基金有上萬億的資金,公募基金才有幾千億的資金,這種力量的懸殊,令中國股市充滿不確實性!有一種更嚴重的老鼠倉行為是:私募在拉高出貨,公募在高位接貨,基金經(jīng)理與私募分成。這種行為對市場的破壞力更大。因為作為即將推出的股指期貨,是用來起穩(wěn)定市場的作用,令股指不大漲不大跌,使股市長期穩(wěn)步走牛!但若老鼠倉的行為得不到有效制止,令到私募,個人,甚至QFII的資金力量在不斷增大,而公募基金在大牛市大時機得不到大贏利大發(fā)展,那么中國股市的資金力量還是以私募,個人QFII為主的話,那么希望股市長期走牛就恐怕是不現(xiàn)實了。選擇正確渠道的投資理財,為自己和家庭贏得強有力的保障,杜絕一切危害家庭和社會和諧的非法投資渠道。

2023-12-11 13:54:45
理財常識 基金老鼠倉內(nèi)幕交易為什么屢禁不止?
摘要:近期基金圈內(nèi)風波不斷,多家基金公司被卷入基金老鼠倉內(nèi)幕交易傳聞之中。其實,基金老鼠倉內(nèi)部交易近幾年時有發(fā)生,國家和基金公司也不斷出臺法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)范以避免此類事件的發(fā)生,但是基金老鼠倉交易內(nèi)部依然屢禁不止,人們不禁要問,這是為什么呢?什么是基金老鼠倉基金“老鼠倉”指的是基金經(jīng)理在用基金的資金買入之前,先用個人資金在低位建倉,等到基金資產(chǎn)把股價拉升到高位后,個人率先賣出股票獲利的一種非法行為。陷入老鼠倉的基金經(jīng)理有:上投摩根唐建、融通基金張野、景順長城涂強、長城基金韓剛、劉海,等等。基金老鼠倉內(nèi)幕交易批量曝光5月7日,對于原匯豐晉信基金經(jīng)理鐘小婧的行政處罰決定書首度曝光,她也成為今年首位被披露的因“老鼠倉”而受罰的基金經(jīng)理。根據(jù)上海監(jiān)管局行政處罰決定書,鐘小婧在2009年7月20日到2012年1月3日在擔任匯豐晉信平穩(wěn)增利基金基金經(jīng)理及備崗期間,獲得匯豐晉信管理的11只股票型基金、混合基金投資品種信息的查詢權(quán)。鐘小婧使用自己證券賬戶以及具有部分控制權(quán)的張某證券賬戶,同步于或者略晚于匯豐晉信各基金買入同一公司股票,共交易股票12只,累計買入成交金額324.8511萬元,虧損8.45萬元。鐘小婧因此而被上海證監(jiān)局取消基金從業(yè)資格,并罰20萬元。此外,近日有消息稱,海富通黃春雨、上投摩根歐寶林、華寶興業(yè)牟旭東均涉“老鼠倉”被立案調(diào)查。而此前盛傳涉案的中郵基金厲建超、匯添富基金(微博)蘇競等正式結(jié)果并未公布,但有業(yè)內(nèi)知名分析人士透露他們已被移送公安機關(guān)立案偵查。據(jù)他透露,今年業(yè)內(nèi)盛傳的老鼠倉事件幾乎都是事實,現(xiàn)在就看涉案金額到底有多大。從目前情況看,此前有過老鼠倉行為的基金經(jīng)理此次很難幸免,出來混早晚是要還的。基金老鼠倉內(nèi)幕交易為何屢禁不止基金老鼠倉事件之所以屢禁不止,“碩鼠”是抓了一只又一只的原因來自于多方面:第一,基金經(jīng)理獨特的投資優(yōu)勢,決定了其對信息的獨享性。由于基金經(jīng)理掌握著較多的資源,諸如股票池、倉位調(diào)整、資金等,從一定程度上影響著股票的變動。基金經(jīng)理一時的疏忽大意,或降低對自己的要求,就有可能會造成信息流失;第二,基金經(jīng)理頻繁變動,造成基金經(jīng)理管理責任缺位;第三,激勵機制的局限性,制約著基金經(jīng)理的管理動力,甚至造成眾多明星基金經(jīng)理頻繁跳槽,從事私募基金管理;第四,基金管理公司內(nèi)控機制的缺失,也是造成基金經(jīng)理出現(xiàn)此類事件的原因之一;第五,處罰力度不強,不能起到根本的震懾作用。 
2023-12-11 13:54:45
理財新聞 基金經(jīng)理涉嫌老鼠倉 彰顯個人道德問題
摘要:不管是在哪個行業(yè),尤其是觸及到金融等方面的,從業(yè)人員都應該有自己職業(yè)的道德底線,并且要時時刻刻的堅守這份道德底線,一旦跨入底線,那么將是一發(fā)不可收拾的問題在等著我們。在百姓涉及到的基金行業(yè),有多少基金經(jīng)理踏破了原有的道德底線,涉嫌老鼠倉等事件,將自己從高尚的地位一下子變成了階下囚。2009年,基金界“老鼠倉”事件頻發(fā),證券界也爆出分析師違規(guī)代客理財?shù)某舐?。輿論紛紛譴責,并很大程度上將這些事件的原因歸結(jié)于當事人的道德問題,那么真的只是道德原因嗎?從年末回看,8月份的監(jiān)管風暴成果甚豐。當時,深圳證監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)基金公司進行大規(guī)模調(diào)查時,景順長城基金管理有限公司旗下原基金經(jīng)理涂強,長城基金管理有限公司旗下原基金經(jīng)理韓剛、劉海三人被“抓了現(xiàn)行”,涉嫌利用公司信息從事內(nèi)幕交易。在此之前,融通基金公司原基金經(jīng)理張野被查,張野兩年間操作其實際控制的“周薔”賬戶,先于融通公司有關(guān)基金買入或賣出相關(guān)個股,為“周薔”賬戶實現(xiàn)盈利900多萬元。而在上海,海通證券[0.00% 資金 研報]機械行業(yè)首席分析師葉志剛因涉嫌代客理財而遭到監(jiān)管層的調(diào)查。但事實上,據(jù)幾位券商研究所所長透露,并非只有葉志剛一人被查,另有數(shù)家研究所研究員被查,涉及的研究員所在公司不乏實力券商,甚至某家券商不止一名研究員被調(diào)查。事實上,證券基金界很多人士都認為,基金“老鼠倉”和券商分析師違規(guī)代客理財是業(yè)內(nèi)普遍存在的現(xiàn)象。業(yè)內(nèi)人士透露,每年都會有些行業(yè)人士轉(zhuǎn)戰(zhàn)私募行業(yè),而其中有些人在離開前就多被議論從事違規(guī)活動。如南方某券商研究所負責人在2008年就曾被傳出涉嫌代客理財,最終辭職投身私募。而在2009年末,又有某家大型券商首席分析師辭職轉(zhuǎn)戰(zhàn)私募。某券商研究所投資總監(jiān)對CBN記者表示,這些基金經(jīng)理、分析師每天都在和股票打交道,不受誘惑是不可能的事。鑒于目前“老鼠倉”行為的頻繁曝出,上海證券交易所目前正積極研究建立相關(guān)模型以監(jiān)控“老鼠倉”行為。全國人大財經(jīng)委員會副主任委員吳曉靈認為,投資基金本質(zhì)上是信托關(guān)系,“老鼠倉”頻發(fā)是欠缺契約精神的表現(xiàn),不管這種違約是否造成損失,都應給予必要的行政處罰或刑事處罰,這樣才能更好地約束基金管理人。很多人將基金經(jīng)理的“老鼠倉”行為以及分析師的違規(guī)代客理財歸結(jié)為這些當事人的道德問題。但原明星基金經(jīng)理,現(xiàn)上海重陽投資管理公司合伙人李旭利卻認為,最近因為“老鼠倉”的問題越來越多,對于基金經(jīng)理和投資研究人員的管制也越來越多,很多人成為“老鼠”是因為這些人沒有什么機會處理個人財務問題,倒不一定是道德敗壞。李旭利還認為,過度的監(jiān)管是導致很多投資研究人員離開公募基金的主要原因,而這種逆向選擇已經(jīng)開始約束基金行業(yè)的發(fā)展。也有證券業(yè)人士表示,與其像目前的嚴加檢查但還是問題頻出,不如允許證券從業(yè)人員進行證券投資,只要及時進行申報投資情況就可以了。
2023-12-11 13:51:59
理財技巧 買賣雖易獲利不易 老鼠倉且行且珍惜
摘要:基金行業(yè)的“捕鼠”行動繼續(xù)升級。本周,某基金公司80后女基金經(jīng)理因“利用未公開信息交易”,被上海證監(jiān)局取消基金從業(yè)資格,并罰款20萬元。這是今年以來公布處罰結(jié)果的第3起老鼠倉案,也是基金行業(yè)的第15起老鼠倉案件。除此之外,近期傳出因涉嫌老鼠倉而被立案調(diào)查的基金經(jīng)理還有不下10起之多。在最近的老鼠倉案件中,有13起公布了非法獲利金額,獲利最高的為1883萬元。而虧損也有兩位。本周公布的這位女基金經(jīng)理就以8.45萬元的虧損額排名墊底,成為“最悲催”的老鼠倉。不過,從已公布的相關(guān)信息來看,這位女基金經(jīng)理一定覺得自己的老鼠倉很是冤枉。因為,這位美女只是一名固定收益類產(chǎn)品的基金經(jīng)理,憑借其掌握的公司旗下基金投資品種的查詢權(quán),而同步或略晚于公司旗下基金買入了同一公司股票。這其實跟一般散戶的跟風炒作沒有太大的區(qū)別。最近,基金行業(yè)又掀起一波打鼠潮,而且力度空前絕后。滬上一家大型基金公司副總坦言,雖然老鼠倉一直不斷,但連續(xù)打擊如此之多,面如此之廣,實屬首次。“證監(jiān)會這次絕不只是抓一兩個就罷休的,接下來有的好看了。”相關(guān)公司股票走勢5月9日下午,證監(jiān)會通報三起資產(chǎn)管理行業(yè)相關(guān)人員涉嫌利用未公開信息交易股票的案件。這三起案件分別為曾就職于嘉實、上投摩根、光大保德信和平安資管的基金經(jīng)理、投資經(jīng)理。打鼠風波愈演愈烈,牟旭東是第一個,但絕不會是最后一個。就在多家專業(yè)媒體和業(yè)內(nèi)人士痛陳老鼠倉之時,原匯豐晉信的基金經(jīng)理鐘小婧兩年多“老鼠倉”竟虧損8.45萬元的話題也成為業(yè)界的飯后談資。各路媒體人馬更是不遺余力、爭相報道,一時間,“最悲催老鼠倉”、“最二老鼠倉”、“有內(nèi)幕消息還能虧損”等內(nèi)容四散。有網(wǎng)友調(diào)侃說“大公無私,高風亮節(jié),為基民抬轎子??!”“內(nèi)幕交易不算太丟人,內(nèi)幕交易被抓挺丟人,但內(nèi)幕交易又賠錢然后還被公諸于眾,這就太丟人了,簡直沒法在投資圈繼續(xù)混下去了”。據(jù)“新財富輿情中心”監(jiān)測顯示,7日的《東方早報》題為“原匯豐晉信基金經(jīng)理涉嫌老鼠倉被罰20萬 取消從業(yè)資格”的報道被轉(zhuǎn)載74次,新聞熱度94.20。在眾多譏諷嘲笑之中,5月9日的《京華時報》發(fā)出理性聲音,認為“在‘老鼠倉’虧損的背后,折射的是市場投資環(huán)境不佳和基金行業(yè)投資水平的低下”。文章指出,基金老鼠倉的虧損佐證了近年來A股投資環(huán)境的惡劣,不僅投資者難以賺錢,就算把錢交給基金經(jīng)理也要被“老鼠倉”蠶食的同時還面臨著基金經(jīng)理投資水平低下的問題。據(jù)“新財富輿情中心”監(jiān)測顯示,9日《京華時報》這篇題為“老鼠倉虧損折射市況之劣”被轉(zhuǎn)載22次,新聞熱度46.85。  
2023-12-11 13:49:45
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