期貨理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)普及

發(fā)布時(shí)間:2023-12-11

相對(duì)于股市的參與度,期貨市場(chǎng)實(shí)在是個(gè)小眾市場(chǎng)。一來(lái)期貨作為帶杠桿的投資品種,風(fēng)險(xiǎn)看上去很大,二來(lái)期市缺乏相應(yīng)的期貨理財(cái)產(chǎn)品?,F(xiàn)在好了,隨著期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的開(kāi)閘和公募基金期貨基金產(chǎn)品的陸續(xù)推出,期貨理財(cái)產(chǎn)品時(shí)代來(lái)臨了。

由投資公司、信托公司、期貨公司和銀行等多方聯(lián)手推出的期貨理財(cái)產(chǎn)品,成為理財(cái)市場(chǎng)的新熱點(diǎn)。而期貨理財(cái)產(chǎn)品為控制風(fēng)險(xiǎn),在進(jìn)入市場(chǎng)初期普遍設(shè)立高門(mén)檻,只接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的客戶(hù)。

期貨理財(cái)產(chǎn)品的主要運(yùn)作模式有哪些?
目前期貨理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)起參與方主要有銀行、信托公司、期貨公司、投資管理公司等。通常的模式是,由信托公司發(fā)行一個(gè)信托產(chǎn)品,通過(guò)銀行來(lái)托管和銷(xiāo)售(起點(diǎn)可以較低),產(chǎn)品發(fā)行后由期貨公司提供交易通道并充當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)控制和專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)角色,而投資管理公司(或私募)則擔(dān)任投資管理人,提取管理費(fèi)和業(yè)績(jī)報(bào)酬。

期貨理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展中的主要瓶頸都有哪些?

期貨市場(chǎng)是專(zhuān)家市場(chǎng),期貨理財(cái)產(chǎn)品作為一種新興理財(cái)產(chǎn)品,在推進(jìn)的過(guò)程中必然會(huì)遇到一些問(wèn)題,主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面:

首先,缺乏優(yōu)秀的投資管理人。近年來(lái),期貨行業(yè)發(fā)展迅速,但人才的引進(jìn)和培養(yǎng)還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,特別是經(jīng)驗(yàn)豐富、風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng)、管理規(guī)范、業(yè)績(jī)優(yōu)秀的投資管理人非常缺乏。雖然有部分個(gè)人投資者投資操作能力突出,但通常是單兵作戰(zhàn),管理不規(guī)范,不符合理財(cái)產(chǎn)品投資管理人的要求。

其次,信托公司發(fā)行產(chǎn)品時(shí),目前只能以公司名義開(kāi)立期貨賬戶(hù),還不能以信托產(chǎn)品名義開(kāi)立賬戶(hù),這樣將無(wú)法取得商品期貨交割資格,期貨套利操作受到限制。而以信托公司加入合伙企業(yè)(通常為合伙制投資公司)的模式雖然能解決商品期貨交割資格的難題,但在現(xiàn)貨市場(chǎng)上的資金運(yùn)作難以監(jiān)控,信托公司及銀行還不容易接受。

最后,從政策上看,管理層對(duì)期貨理財(cái)產(chǎn)品的態(tài)度不是很明確,相關(guān)的法律及政策支持還不到位,基本依靠期貨公司、銀行自身在推動(dòng),發(fā)展和規(guī)模還受到一定限制。

期貨理財(cái)產(chǎn)品的推出對(duì)期貨行業(yè)有什么重大意義?

今年以來(lái)證券市場(chǎng)低迷,通貨膨脹高企,理財(cái)產(chǎn)品收益率低,而期貨市場(chǎng)的迅猛發(fā)展則吸引了眾多投資者的關(guān)注。但期貨市場(chǎng)是一個(gè)專(zhuān)業(yè)性非常強(qiáng)的市場(chǎng),對(duì)投資者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能要求比較高,缺乏基本的期貨投資技能、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的投資者如果盲目入市,虧損的概率較大。期貨理財(cái)產(chǎn)品的推出可以很好地滿(mǎn)足客戶(hù)的這種投資需求。

從行業(yè)參與各方來(lái)看,通過(guò)期貨理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行,期貨公司可以增加客戶(hù)資源,改善客戶(hù)結(jié)構(gòu),獲得新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn);期貨投資管理公司(或私募基金)可以走向陽(yáng)光化,在規(guī)模上、管理上邁上新的臺(tái)階;信托公司可以充分發(fā)揮平臺(tái)優(yōu)勢(shì),分享期貨市場(chǎng)盛宴;銀行可以豐富產(chǎn)品,滿(mǎn)足客戶(hù)多樣的理財(cái)需求。從而實(shí)現(xiàn)多方共贏的局面。

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