對于很多人來說，保險理財規(guī)劃師這個職業(yè)還很陌生。但是在國外，這是一項比較普遍的保險從業(yè)人員等級認(rèn)證的方式。通過保險理財規(guī)劃師考試的人，才能夠為客戶提供更加專業(yè)、負(fù)責(zé)和全面的保險理財規(guī)劃。今天從保險理財規(guī)劃師報考流程和注意事項的知識入手，讓大家更加了解如何成為一名合格的保險理財規(guī)劃師。

保險理財規(guī)劃師職業(yè)概況

保險理財規(guī)劃師（InsuranceFinancialPlanner）：即用新的理財顧問式行銷方式，通過個人理財工具，從資產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險管理等方面為保險客戶提供全面的財務(wù)分析和理財建議。保險規(guī)劃師標(biāo)志著傳統(tǒng)意義上以銷售保險產(chǎn)品為中心的保險代理人的角色將向以客戶需求為中心的全面理財顧問轉(zhuǎn)變。保險規(guī)劃作為一種針對個人的金融服務(wù)，個人理財在海外較為普遍和流行。它主要根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險偏好，以規(guī)范的模式提供財務(wù)建議，為客戶尋找最適合的理財方式和最佳的風(fēng)險管控和風(fēng)險規(guī)避，包括儲蓄計劃、保險計劃、置產(chǎn)計劃、金融投資計劃、年金計劃、稅務(wù)計劃以及生命、時間價值等，確保其資產(chǎn)的保值、增值。

職業(yè)定義：運(yùn)用理財?shù)脑?、方法和工具，為客戶提供理財?guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。

職業(yè)能力特征：身體健康，具有一定的觀察、理解、計算、分析、綜合、判斷、應(yīng)變、書面與口頭表達(dá)、溝通交流、協(xié)調(diào)及自主學(xué)習(xí)和繼續(xù)學(xué)習(xí)的能力。

基本文化程度：大專畢業(yè)。

培訓(xùn)對象：銀行、證券公司、保險公司、基金公司、投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司等機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、投資顧問和理財專員;以及有一定財經(jīng)專業(yè)知識，有志從事理財規(guī)劃職業(yè)的人士，如注冊會計師、律師等。

理財規(guī)劃師職業(yè)等級分類 ：助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級);理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級);高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。目前只開考助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)，理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)全國統(tǒng)考。

認(rèn)證機(jī)構(gòu)：國家人力資源與社會保障部職業(yè)技能鑒定中心頒發(fā)，官方檔案備案，全國通用，統(tǒng)一編號，網(wǎng)上查詢(國家職業(yè)資格工作網(wǎng)http://www.nvq.net.cn)。

考試時間

保險理財規(guī)劃師考試時間是全國統(tǒng)一考試：

2014年上半年理財規(guī)劃師考試時間：5月17、18日。

2014年下半年理財規(guī)劃師考試時間：11月22、23日。

保險理財規(guī)劃師考試注意事項

一、考生須在開考前45分鐘憑本人準(zhǔn)考證和本人有效身份證件到達(dá)指定考場，逐一接受監(jiān)考人員安排的統(tǒng)一拍照。對號入座后將準(zhǔn)考證和身份證件放在考桌左側(cè)，以備監(jiān)考人員隨時核查。無準(zhǔn)考證和身份證件的考生不得入場。

二、考場設(shè)有視頻監(jiān)控系統(tǒng)，將對考試全過程進(jìn)行錄像。

三、考試開始后，系統(tǒng)即自動計時，遲到考生時間不順延。遲到30分鐘以上的考生不得入場考試。開考后逾30分鐘時未能在考試機(jī)上登錄并確認(rèn)的考生，視為缺考，考試系統(tǒng)將不再接受該準(zhǔn)考證號登錄。

四、考生只準(zhǔn)攜帶有效身份證件、準(zhǔn)考證及標(biāo)委會考試委員會指定的財務(wù)計算器進(jìn)入考場。普通計算器不得帶入考場。同時系統(tǒng)提供電子計算器用于普通計算，不具備財務(wù)計算器的專業(yè)運(yùn)算功能。考生可選擇使用鼠標(biāo)方式或是數(shù)字鍵盤方式對其進(jìn)行運(yùn)算操作。

五、嚴(yán)禁考生將任何資料、紙張、文具及各類無線通訊工具帶入考場。關(guān)閉手機(jī)等通訊工具并統(tǒng)一存放在考場指定儲物柜內(nèi)。在考試進(jìn)行期間，發(fā)現(xiàn)考生將手機(jī)等電子設(shè)備帶入考試區(qū)，以及所攜帶的物品在考場任何位置發(fā)出聲音干擾考試者，以違紀(jì)論處。

六、考場為考生統(tǒng)一提供演算草稿紙及演算筆?？忌谘菟悴莞寮埳媳仨毺顚懽约旱男彰皽?zhǔn)考證號，考試結(jié)束后由監(jiān)考人員統(tǒng)一收回。

七、考生在考試中應(yīng)嚴(yán)格遵守考場紀(jì)律，保持考場肅靜，服從監(jiān)考人員的安排與要求，不得在考場內(nèi)吸煙、隨意走動、相互交談。遇到問題可舉手向監(jiān)考人員詢問，但不得涉及試卷內(nèi)容。

八、考生在考試期間如需上廁所，應(yīng)向監(jiān)考人員舉手示意，在得到監(jiān)考人員允許后由工作人員陪同出入考場。

九、除第八條情況外，考生不得中途退場?？荚嚱K了前30分鐘考生方可交卷。提前交卷時須舉手示意，經(jīng)監(jiān)考人員許可后離開座位并安靜退出考場。嚴(yán)禁抄錄試題，演算草稿紙必須上交監(jiān)考人員，不得帶出考場，違者按作弊論處。提前交卷退場者需服從監(jiān)考人員指揮，不得在考場附近逗留、喧嘩。

十、考生因生病等其他情況需要臨時休息的，需征得本考點主考人同意，由本考點主考人指派的專人陪同;不能繼續(xù)堅持考試的，應(yīng)停止考試。

十一、考生在考試期間違規(guī)、違紀(jì)的，按照《考生違紀(jì)行為認(rèn)定與處理辦法》進(jìn)行處理。