保險理財規(guī)劃師報考流程和注意事項

發(fā)布時間：2023-12-11

對于很多人來說，保險理財規(guī)劃師這個職業(yè)還很陌生。但是在國外，這是一項比較普遍的保險從業(yè)人員等級認證的方式。通過保險理財規(guī)劃師考試的人，才能夠為客戶提供更加專業(yè)、負責和全面的保險理財規(guī)劃。今天從保險理財規(guī)劃師報考流程和注意事項的知識入手，讓大家更加了解如何成為一名合格的保險理財規(guī)劃師。

保險理財規(guī)劃師職業(yè)概況

保險理財規(guī)劃師（InsuranceFinancialPlanner）：即用新的理財顧問式行銷方式，通過個人理財工具，從資產(chǎn)規(guī)劃、風險管理等方面為保險客戶提供全面的財務分析和理財建議。保險規(guī)劃師標志著傳統(tǒng)意義上以銷售保險產(chǎn)品為中心的保險代理人的角色將向以客戶需求為中心的全面理財顧問轉(zhuǎn)變。保險規(guī)劃作為一種針對個人的金融服務，個人理財在海外較為普遍和流行。它主要根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風險偏好，以規(guī)范的模式提供財務建議，為客戶尋找最適合的理財方式和最佳的風險管控和風險規(guī)避，包括儲蓄計劃、保險計劃、置產(chǎn)計劃、金融投資計劃、年金計劃、稅務計劃以及生命、時間價值等，確保其資產(chǎn)的保值、增值。

據(jù)了解，目前在中國保險市場上，以傭金為主要收入來源的保險代理人推銷保險產(chǎn)品是保險行銷的主要方式。一些壽險代理人誤導客戶行為主要是理財知識匱乏、保險規(guī)劃不專業(yè)的具體體現(xiàn)。也是保險市場存在的主要問題之一。因此，保險公司為了吸引更多的高端客戶并為其提供持續(xù)不斷的優(yōu)質(zhì)服務，更需要和迫切組建并不斷加強自己的保險理財規(guī)劃師隊伍。

針對目前保險市場狀況，中央財經(jīng)大學保險系制訂并推出了符合中國國情的保險理財規(guī)劃師培訓計劃，借鑒國際CFP專業(yè)授課標準，并得到國際理財標準認證協(xié)會專業(yè)標準認證。學員通過學習將會熟練運用理財顧問式行銷，對豐富和提升保險產(chǎn)品的專業(yè)化銷售和職業(yè)化服務起到極大的提升與轉(zhuǎn)型。中央財經(jīng)大學保險理財規(guī)劃師資格認證與培訓是目前國內(nèi)唯一面向全國保險行業(yè)，所推出的第一個專業(yè)水平理財規(guī)劃資格認證證書。

職業(yè)定義：運用理財?shù)脑?、方法和工具，為客戶提供理財?guī)劃服務的專業(yè)人員。

職業(yè)能力特征：身體健康，具有一定的觀察、理解、計算、分析、綜合、判斷、應變、書面與口頭表達、溝通交流、協(xié)調(diào)及自主學習和繼續(xù)學習的能力。

基本文化程度：大專畢業(yè)。

培訓對象：銀行、證券公司、保險公司、基金公司、投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀公司等機構業(yè)務部管理人員、培訓經(jīng)理、客戶經(jīng)理、投資顧問和理財專員;以及有一定財經(jīng)專業(yè)知識，有志從事理財規(guī)劃職業(yè)的人士，如注冊會計師、律師等。

理財規(guī)劃師職業(yè)等級分類：助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級);理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級);高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。目前只開考助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)，理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)全國統(tǒng)考。

認證機構：國家人力資源與社會保障部職業(yè)技能鑒定中心頒發(fā)，官方檔案備案，全國通用，統(tǒng)一編號，網(wǎng)上查詢(國家職業(yè)資格工作網(wǎng)http://www.nvq.net.cn)。

考試時間

保險理財規(guī)劃師考試時間是全國統(tǒng)一考試：

2014年上半年理財規(guī)劃師考試時間：5月17、18日。

2014年下半年理財規(guī)劃師考試時間：11月22、23日。

保險理財規(guī)劃師考試注意事項

一、考生須在開考前45分鐘憑本人準考證和本人有效身份證件到達指定考場，逐一接受監(jiān)考人員安排的統(tǒng)一拍照。對號入座后將準考證和身份證件放在考桌左側，以備監(jiān)考人員隨時核查。無準考證和身份證件的考生不得入場。

二、考場設有視頻監(jiān)控系統(tǒng)，將對考試全過程進行錄像。

三、考試開始后，系統(tǒng)即自動計時，遲到考生時間不順延。遲到30分鐘以上的考生不得入場考試。開考后逾30分鐘時未能在考試機上登錄并確認的考生，視為缺考，考試系統(tǒng)將不再接受該準考證號登錄。

四、考生只準攜帶有效身份證件、準考證及標委會考試委員會指定的財務計算器進入考場。普通計算器不得帶入考場。同時系統(tǒng)提供電子計算器用于普通計算，不具備財務計算器的專業(yè)運算功能?？忌蛇x擇使用鼠標方式或是數(shù)字鍵盤方式對其進行運算操作。

五、嚴禁考生將任何資料、紙張、文具及各類無線通訊工具帶入考場。關閉手機等通訊工具并統(tǒng)一存放在考場指定儲物柜內(nèi)。在考試進行期間，發(fā)現(xiàn)考生將手機等電子設備帶入考試區(qū)，以及所攜帶的物品在考場任何位置發(fā)出聲音干擾考試者，以違紀論處。

六、考場為考生統(tǒng)一提供演算草稿紙及演算筆。考生在演算草稿紙上必須填寫自己的姓名及準考證號，考試結束后由監(jiān)考人員統(tǒng)一收回。

七、考生在考試中應嚴格遵守考場紀律，保持考場肅靜，服從監(jiān)考人員的安排與要求，不得在考場內(nèi)吸煙、隨意走動、相互交談。遇到問題可舉手向監(jiān)考人員詢問，但不得涉及試卷內(nèi)容。

八、考生在考試期間如需上廁所，應向監(jiān)考人員舉手示意，在得到監(jiān)考人員允許后由工作人員陪同出入考場。

九、除第八條情況外，考生不得中途退場?？荚嚱K了前30分鐘考生方可交卷。提前交卷時須舉手示意，經(jīng)監(jiān)考人員許可后離開座位并安靜退出考場。嚴禁抄錄試題，演算草稿紙必須上交監(jiān)考人員，不得帶出考場，違者按作弊論處。提前交卷退場者需服從監(jiān)考人員指揮，不得在考場附近逗留、喧嘩。

十、考生因生病等其他情況需要臨時休息的，需征得本考點主考人同意，由本考點主考人指派的專人陪同;不能繼續(xù)堅持考試的，應停止考試。

十一、考生在考試期間違規(guī)、違紀的，按照《考生違紀行為認定與處理辦法》進行處理。