在社會(huì)急速發(fā)展的時(shí)代下，經(jīng)濟(jì)增長迅速的行情，保險(xiǎn)、理財(cái)已經(jīng)成了人們生活中不可缺少的一部分，隨著而來的各種保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師、理財(cái)規(guī)劃師也越來越多，那么如果想獲得類似保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師稱號的必然的是要參加相關(guān)的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師考試。

什么是保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師：

顧名思義，我們首先來了解下理財(cái)規(guī)劃師的定義：理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。那么保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師，自然就是針對保險(xiǎn)相關(guān)的產(chǎn)品，根據(jù)不同的家庭和個(gè)人制定推出的合理的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃。

為什么要保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師考試：

很多人會(huì)有這樣的想法，保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師只要懂得相應(yīng)的保險(xiǎn)知識，了解產(chǎn)品就可以了，何來的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師考試這一說呢，其實(shí)不然，正規(guī)的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師有別于普通的保險(xiǎn)理財(cái)顧問，他們往往能更切合的根據(jù)投資理財(cái)保險(xiǎn)人士的實(shí)際需求和狀況，提出可行性的建議，讓每一個(gè)投資保險(xiǎn)理財(cái)?shù)目蛻舳寄軡M意而歸。

保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師考試分類:

1.商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)

商業(yè)保險(xiǎn)是指按商業(yè)原則經(jīng)營，以營利為目的的保險(xiǎn)形式，由專門的保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營。所謂商業(yè)原則，就是保險(xiǎn)公司的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償以投保人交付保險(xiǎn)費(fèi)為前提，具有有償性、公開性和自愿性，并力圖在損失補(bǔ)償后有一定的盈余。

社會(huì)保險(xiǎn)是指在既定的社會(huì)政策的指導(dǎo)下，由國家通過立法手段對公民強(qiáng)制征收保險(xiǎn)費(fèi)，形成保險(xiǎn)基金，用以對其中因年老、疾病、生育、傷殘、死亡和失業(yè)而導(dǎo)致喪失勞動(dòng)能力或失去工作機(jī)會(huì)的成員提供基本生活保障的一種社會(huì)保障制度。景程教育在線

2.個(gè)人保險(xiǎn)與團(tuán)體保險(xiǎn)

個(gè)人保險(xiǎn)是為滿足個(gè)人和家庭需要，以個(gè)人作為承保單位的保險(xiǎn)。團(tuán)體保險(xiǎn)一般用于人身保險(xiǎn)，它是用一份總的保險(xiǎn)合同，向一個(gè)團(tuán)體中的眾多成員提供人身保險(xiǎn)保障的保險(xiǎn)。

團(tuán)體保險(xiǎn)包括團(tuán)體人壽保險(xiǎn)、團(tuán)體年金保險(xiǎn)、團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)、團(tuán)體健康保險(xiǎn)等，在國外發(fā)展很快。特別是由雇主、工會(huì)或其他團(tuán)體為雇員和成員購買的團(tuán)體年金保險(xiǎn)和團(tuán)體信用人壽保險(xiǎn)發(fā)展尤為迅速。團(tuán)體信用人壽保險(xiǎn)是團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的一種，是指債權(quán)人以債務(wù)人的生命為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。

3.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是指以財(cái)產(chǎn)及其相關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)，包括財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)等。它是以有形或無形財(cái)產(chǎn)及其相關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的一類補(bǔ)償性保險(xiǎn)。理財(cái)規(guī)劃師考試試題

人身保險(xiǎn)是以人的壽命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。當(dāng)人們遭受不幸事故或因疾病、年老以致喪失工作能力、傷殘、死亡或年老退休時(shí)，根據(jù)保險(xiǎn)合同的約定，保險(xiǎn)人對被保險(xiǎn)人或受益人給付保險(xiǎn)金或年金，以解決其因病、殘、老、死所造成的經(jīng)濟(jì)困難。